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小微企业金融服务需求调研报告

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小微企业金融服务需求调研报告 近日,区发展改革局对区内 25 家小微企业金融服务需求情况进行了调研, 并形成如下调研报告。

一、内容及样本描述 本次中主要包括以下内容: 一是小微企业基本情况;二是当前影响企业发展 的因素; 三是小微企业对金融服务的需求情况;四是小微企业在融资中存在的困 难和问题;五是对促进小微企业金融服务的建议。

本次以书面填报结合电话访谈的形式进行,保证了填报信息的客观真实性。

为使本次对我区小微企业及区发展更具有现实意义, 从我区目前产业实际情 况出发, 本次被小微企业主要集中在制造业和计算机服务和软件业,以抽样 方式,共选取 25 家企业,使样本具有很强的代表性。

1.被企业分类 按主营业务分,制造业 10 家,占 40%,信息传输、计算机服务和软件业 15 家, 占 60%。

按经济类型分,国有 2 家,占 8%,私营 23 家,占 92%;按企业人数分,10 人以 下的 1 家,占 4%,10-50 人的 6 家,占 24%,50-100 人的 9 家,占 36%,100-500 人的 9 家占 36%。

2.生产或经营场地情况 在被企业中,拥有白己的厂房(经营用房)企业有 10 家,占 40%,租用的厂 房(经营用房)企业有 15 家,占 60%。

二、情况总体分析 (一)影响企业发展因素 本次中列举了影响小微企业发展的 6 种因素,即人力成本上升、原材料成本 上升、市场需求不足、缺乏创新能力、资金紧张、其它等。

2.生产或经营场地情况 在被企业中,拥有白己的厂房(经营用房)企业有 10 家,占 40%,租用的厂 房(经营用房)企业有 15 家,占 60%。

结果表明,影响制造业发展的前三个因素依次分别是人力成本(90%)、资 金紧张(80%)、原材料成本(60%),影响信息传输、计算机服务和软件业发展 的前三个因素依次分别是人力成本 (93%) 、 原材料成本 (86%) 、 资金紧张 (33%) 。

结论,人力成本上升、资金紧张、原材料成本上升是当前影响小微企业发展 的主要因素。

其中,人力成本上升因素对信息传输、计算机服务和软件业的影响 略大于对制造业的影响, 原材料成本上升因素对信息传输、计算机服务和软件业 影响大于对制造业的影响, 资金紧张因素对制造业影响大于对信息传输、计算机 服务和软件业的影响。

(二)小微企业金融服务需求 1.近三年资金缺口情况 结果表明,近三年存在资金缺口企业 19 家,不存在缺口企业 6 家,存在资 金缺口企业占被企业的 76%,不存在资金缺口企业占被企业的 24%。

其 中,存在资金缺口企业的 19 家企业中,信息传输、计算机服务和软件业 11 家, 制造业 8 家,分别占被企业中该经济类型企业的 73%和 80%。

结论,近三年近 80%的小微企业存在资金缺口,而信息传输、计算机服务和 软件业资金缺口比制造业略微明显。

2.小微企业弥补资金缺口渠道选择 中列举了弥补资金缺口的 12 种渠道, 即金融机构贷款、 企业职工自筹资金、 国家财政投入、融资、民间借贷、外商及港澳台商投资、股票市场融资、债 券市场融资、企业自身积累、私人资本投入、企业之间融资及其他等。

结果 表明, 小微企业弥补资金缺口最常选择的方式前 4 项依次为企业自身积累、金融 机构贷款、私人资本投入和国家财政投入(其中后两项并列),而股票市场融资 等其他 8 种渠道均很少小微企业采用。

企业最希望获得融资途径前三项依次为金 融机构贷款(占被企业总数的 40%)、企业自身积累(占被企业总数的 16%)和国家财政投入(占被企业总数的 12%)。

结论, 企业自身积累和金融机构贷款是小微企业在弥补资金缺口时最普遍也 最希望选择的渠道和途径。

但小微企业因大多没有自有厂房(经营用房)而无法取 得金融机构贷款,所以在弥补资金缺口时,只能选择企业自身积累这一渠道,而 显示, 这种渠道并是小微企业弥补资金缺口的次选渠道,金融机构贷款仍为 小微企业弥补资金缺口的首选渠道。

这表明,企业通过金融机构贷款渠道弥补资 金缺口的意愿是最强的, 同时也从反映出,通过自身积累方式解决资金缺口而达 到企业快速发展的效果是非常不明显的。

3.企业希望获得的融资途径 结果表明, 小微企业面对资金缺口,希望获得的融资途径前两位依次为金融 机构贷款和国家财政投入。

其中选择金融机构贷款的企业 12 家,占被企业 的 48%,其中制造业 4 家,信息传输、计算机服务和软件业 8 家,分别占该经济 类型企业总数的 40%和 53%、选择国家财政投入的企业 11 家,占被企业的 44%,其中制造业 6 家,信息传输、计算机服务和软件业 5 家,分别占该经济类 型企业总数的 60%和 33%。

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